干货！全面解读“互联网+”时代A股投资机会

干货！全面解读“互联网+”时代A股投资机会

21世纪网综合

核心提示：互联网正加速改造和颠覆传统行业，互联网金融、互联网工业、农业信息化等领域发展如火如荼。相关主题投资机会值得关注。

21世纪网(微博)综合报道 李克强总理在今年的政府工作报告中提出“互联网+”行动计划，推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合，促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展。新一轮互联网拥抱传统行业的大潮滚滚来袭，近日，福建、湖南、天津等地纷纷表示将大力推动“移动互联网+”行动计划。

分析认为，在经济转型大背景下，各行各业向互联网领域渗透是未来经济转型的重要方向之一。互联网正加速改造和颠覆传统行业，互联网金融、互联网工业、农业信息化等领域发展如火如荼。相关主题投资机会值得关注。

时代的投资机会，其核心观点如下：

1、认为创业板和主板有跷跷板效应的熊市思维不可取，未来大盘蓝筹和创业板都会持续上涨。

牛市是持续走，现在选股才是重点，很多人都会认为创业板和主板是不是会有一个跷跷板的效应，但我们认为那个是在存量博弈的熊市思维状况，目前是牛市的来临。我们可以看到从去年7月份以来，基本上主板跟创业板涨幅是相近的，最近的股市也可以看到，主板跟创业板是同时上涨的状况，所以我们认为在未来的时间里面，牛市会持续有，不管是大盘蓝筹股或者是成长板块的创业板都会持续上涨。

的行动计划。

我们在创业板成长板块里面是最为看好TMT行业，TMT行业里面我们重点投资于跟互联网相关的股票和主题。人大代表腾讯CEO马化腾也把“互联网+”的行动议案上交人大会，我们总理李克强也在最后的政府工作报告里面提到制定“互联网+”的行动计划，推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合。

这边我个人对于所谓“互联网+”的理解是这样的，那就是利用互联网或者移动互联网的力量，来改善传统行业中用户的体验，激活传统行业，进而做大传统行业的规模。我们最为看好的几个互联网跟传统行业的结合主要包含互联网金融、互联网医疗、互联网家装、旅游跟农业等等。接下来分别跟各位讲一下互联网金融等等我们的看法。

首先，互联网金融的爆发是在余额宝推出之后，其实余额宝就是一个传统的货币基金，它只是利用互联网去做大整个货币基金的规模，进而提升民众对于理财这方面的想法。这跟刚刚所谓的我个人对于“互联网+”的理解也是一样的，基本上它就是改善传统行业在购买基金上的一个用户体验，利用互联网的力量去充实民众对于理财产品的知识，进而做大整个行业的规模，进而做大整个货币基金的规模。

在互联网金融里面包含非常多块，以后的互联网金融就是把所有传统金融行业能提供的服务全部搬到互联网上，或者全部搬到移动互联网上，大家未来只要打开自己的手机，利用微信或者支付宝等互联网的接口就可以进行相关金融的服务。从最开始的买基金到未来的贷款，所谓的P2P或者到未来的买保险等等，这些金融服务目前基本上都是已经可以在互联网上完成了。这些互联网金融的活动，主要基础在征信上面，所以我们相当看好未来在征信行业这一块的发展。

在互联网金融这一块，我们未来可以重点关注蚂蚁金服的发展，蚂蚁金服腾讯说过，它是作为一个平台化的定位，并不是要做最大的一个金融机构，不是要做第二个工商银行。像天猫、淘宝一样，做一个金融行业里面的平台，对接金融机构，然后一方面是对接民众。所谓“互联网+传统行业”里面我们最为看好互联网金融这一块，当然金融行业也是传统行业里面最大块的部分。

就是利用互联网的力量来改善传统行业中用户的体验，进而做大传统行业的规模。看好互联网金融、互联网医疗、互联网家装、互联网旅游以及互联网农业等。

互联网医疗，互联网医疗其实要解决的问题就是在中国看病难、看病贵这两个问题。大家去医院看病的时候耗时非常久的时间，花费也非常高的，未来你只要打开手机，可以用手机进行挂号，然后候诊。你只要时间快到的时候进到医院跟医师会诊完之后，基本上你人就可以离开医院了，你不用再去排队缴钱、排队买药，这些都不用了。所以，基本上就是利用互联网的力量去改善你在就医时的用户体验。所以，这一块也是BAT三大巨头一直以来要布局的一个部分。

再一块就是所谓互联网旅游或者家装，其实旅游跟家装，还有刚提到的这个医疗行业，它都是信息不对称的一个行业。在中间环节都有很多的层层加价或者信息不对称，使得用户不管是在价格或者体验上都有比较差的体验。所以，未来不管是金融、医疗、家装或者旅游市场，这边都会藉由互联网的力量改善我们用户的消费体验，进而做大传统行业。

最后跟大家分享一个“互联网+传统行业”就是跟农业相关，互联网农业或者你说农业互联网化，也是我们未来看好的一个“互联网+”风口，这里面分为四大部分：从最上游的农资的销售，包含种子、化肥、农药的销售，可以利用互联网的渠道扁平化力量去销售这些农资产品。

第二部分是土地流转，中国目前很多农地的规模还相对比较小，而美国这个农地耕种规模是比较大的，藉由土地流转等一系列的政策方案可以做大耕种的面积，进而提升整个规模跟它的效益。

第三部分就是利用所谓的大数据系统，或者这些资料去改善农产品种植的效率，或者改善它，减少病虫伤害，进而提高耕种的价值。

第四部分就是传统的农产品销售，大家都知道农产品从最前沿的农夫种完农作物之后，到我们最终消费者手上，它是经过相当多的环节，以后可以利用互联网扁平化的环节，进而提升不管是农户这边的收入，或者消费者这边的价格部分。

4、在传媒行业里特别看好移动营销跟体育相关的概念，移动营销有望成为未来整个营销行业里面增速最为快的一个部分。

在传媒行业里面我们特别看好移动营销跟体育相关的概念，移动营销在微信朋友圈开始发广告之后，我们认为移动营销已经进入一个爆发期的部分，光腾讯的朋友圈广告，我们预估可以为微信一年带来50亿的收入，未来每年可能可以贡献100亿的收入，大家如果有用海外的Facebook就可以看到，Facebook上面是许多的定制化广告投放。

这一块的商机是非常大的，传统行业或者商家在过去是用报刊媒体做广告，到后来利用PC端，到现在都是在移动端，也就是在手机上面打广告，所以我们认为移动营销是未来整个营销行业里面增速最为快的一个部分。

5、从国家推出足球改革总体方案中可以看到政府的促进力度是很大的，体育行业在政府的推动下将进入蓬勃发展的阶段。

体育行业的话，我们最近也可以看到，中国已经推出中国足球改革总体方案，这一块政府促进的力度还是蛮大的，大家未来还关注体育这个行业在政府的推动之下，应该会进入一个蓬勃发展的阶段。

6、看好计算机软件的公司，它是连接互联网公司与传统行业的桥梁，不仅仅是卖一个软件，更是在建立用户黏性的平台。

针对计算机这个行业我们的看法，大家可以看到从2013年、2014年到今年2015年，如果把这个时间全部连在一起，计算机行业可以说是涨幅最大的一个行业板块。我们认为目前计算机行业的一些公司，它是产生商业模式或者盈利上的转变。过去计算机行业的软件公司，它都是一次性的买卖，它把软件产品卖给用户之后，它是一笔的收入结算。

未来看好的是计算机软件的公司，它是可以作为互联网公司与传统行业中间的一个桥梁，它不仅仅是卖一个软件，而是它要建立一个商业模式，或者有用户黏性的平台，进而使得它的软件收入是源远流长的，根据它的流量或者交易的笔数去进行抽成或者分成的部分。所以这样一来，未来互联网盈利模式之下，它的收入变成是一个持续不断的部分，进而依照它的交易量或者流量，它的收入是源远流长，而且想象空间是非常巨大的。

以往一次性的买卖都是单笔的收入来源，我们认为整个计算机行业目前是面临了很大的行业变革跟商业模式的转换，所以我们可以看到很多计算机行业里面表现非常好的公司，公司目前的转型或者目前的产品布局都是朝这样的方式或者方向去走，使得目前市场上对这一块的认同度是比较高，也使得它这个股价涨幅一直以来，都是这一两年来最高的一个行业。这一块可以请各位投资人重点